YENİ MALİ SUÇLAR KURULU DÜZENLEMESİ
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan ve Resmi Gazete’de yayınlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Genel Tebliği, kripto varlık transferlerine yönelik yeni kurallar ortaya koyuyor. Bu çerçevede, çekim işlemlerinde limitler ve zaman kısıtlamaları uygulanmaya başlanıyor.
STABİL KRİPTO PARALARA GETİRİLEN LİMİTLER
Yeni düzenlemeye göre, değeri başka bir değere veya resmi para birimine sabitlenen stabil kripto paralar için çekim işlemlerine dahil edilen günlük limit 3 bin dolar, aylık limit ise 50 bin dolar olarak belirleniyor. “Seyahat kuralı” çerçevesinde alınacak ek bilgilerle bu limitler, iki katına kadar artırılabiliyor.
ÇEKİM SÜRESİ VE YENİ GEREKLİLİKLER
Kripto varlık çekim işlemlerinin, transfer edilecek varlığın alım, takas veya yatırma işleminden en az 48 saat sonra gerçekleştirilmesi zorunluluğu getiriliyor. İlk defa yapılacak çekimlerde bu sürenin en az 72 saat olması gerektiği belirtiliyor. Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS), artık müşterilerinden daha sık kimlik bilgilerini güncelleme, iş ilişkisinin niteliğini sorgulama ve fonların kaynağına dair ayrıntılı bilgi alma yükümlülüğüne sahip oluyor. Bu önlem, suç gelirlerinin aklanmasını önlemek amacıyla hayata geçiriliyor.
İŞLEM AÇIKLAMALARINDA YENİ ZORUNLULUK
Kullanıcıların tüm kripto transferlerinde, işlemin mahiyetine dair en az 20 karakterlik açıklama yapma zorunluluğu getiriliyor. Bu uygulama, şeffaflık sağlamak ve risk takibini kolaylaştırmak amacıyla devreye alınıyor. Likidite sağlamaya yönelik işlemler, piyasa yapıcılığı veya arbitraj gibi durumlar platform yönetim kurulunun onayı ile bu kısıtlamalardan muaf tutulabiliyor. Ayrıca, saklama kuruluşları ile platformlar arasında yapılan sermaye piyasası kaynaklı transferler de kısıtlamaların dışında kalıyor. Düzenlemelere uymayan platformlar ise Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun çerçevesinde cezai yaptırımlarla karşılaşabiliyor.
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, bu düzenlemelerle ilgili daha önce yaptığı açıklamada, suç gelirlerinin hızlı bir şekilde yurt dışına transfer edilmesini engellemeye çalıştıklarını ifade etmişti. Şimşek, tüm platformların yükümlülüklerini tam olarak yerine getirmesinin, hem kullanıcı güvenliği hem de finansal sistemin bütünlüğü açısından son derece önemli olduğunu vurgularken, “Yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformlar hakkında idari yaptırımların yanı sıra, lisans verilmemesi ya da iptali gibi çeşitli hukuki ve mali yaptırımlar uygulanabilecek” demişti.