YENİ KURALLAR KRİPTO VARLIK TRANSFERLERİNDE UYGULANMAYA BAŞLADI
Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın hazırladığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Genel Tebliği, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi ve kripto varlık transferleri için yeni kurallar getirdi. Bu yeni düzenlemeler kapsamında, kripto varlık çekim işlemlerine yönelik limit ve zaman kısıtlamaları belirlendi.
STABİL KRİPTO PARALAR İÇİN GÜNLÜK VE AYLIK LİMİT BELİRLENDİ
Yeni düzenlemeye göre, değeri başka bir değere ya da resmi para birimine sabitlenen stabil kripto paraların çekim işlemlerine günlük 3 bin dolar, aylık ise 50 bin dolar limit getirildi. Ancak “seyahat kuralı” çerçevesinde bu limitler, ek bilgilerle iki katına çıkabiliyor.
ÇEKİM SÜRESİ EN AZ 48 SAAT OLACAK
Platformların kripto varlık çekim işlemlerini, transfer edilecek varlığın alım, takas ya da yatırma işleminden en az 48 saat sonra yapma zorunluluğu getirildi. İlk kez yapılacak çekim işlemlerinde bu sürenin minimum 72 saat olması gerektiği ifade ediliyor. Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) ise müşterilerinden daha sık kimlik bilgilerini güncelleyerek, iş ilişkisinin niteliğini sorgulama ve fonların kaynağına dair detaylı bilgi alma zorunluluğu ile karşı karşıya kalacak. Bu düzenlemenin amacı suç gelirlerinin aklanmasını önlemek.
İŞLEM AÇIKLAMASI ZORUNLU HALE GELDİ
Yeni kural gereği, kullanıcılar kripto transferlerinde işlemin mahiyetine dair en az 20 karakterlik bir açıklama yapmak zorunda. Bu uygulama, hem şeffaflık sağlamak hem de risk takibini kolaylaştırmak amacıyla getirildi. Ayrıca, likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya arbitraj amacıyla yapılan işlemler, platform yönetim kurulunun onayıyla bu sınırlamalardan muaf tutulabilecek. Sermaye piyasası kaynaklı transferler ise saklama kuruluşları ile platformlar arasında kısıtlamaların dışında kalacak. Düzenlemelere uymayan platformlar, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun çerçevesinde cezai yaptırımlarla yüzleşecek.
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, bu düzenlemelerle ilgili açıklama yaparak, suç gelirlerinin hızlı bir şekilde yurt dışına transfer edilmesinin önlenmesinin hedeflendiğini belirtti. Şimşek, tüm platformların yükümlülüklerini eksiksiz yerine getirmesinin, kullanıcı güvenliği ile finansal sistemin bütünlüğü açısından kritik önemde olduğunu vurgulayarak, “Yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformlar hakkında idari yaptırımların yanı sıra, lisans verilmemesi veya iptali dahil olmak üzere çeşitli hukuki ve mali yaptırımlar da uygulanabilecek” sözlerini kullandı.