YENİ DÜZENLEMELERİN KAPSAMI
Değeri başka bir varlığa veya resmi para birimine sabitlenen, “stabil kripto para” olarak bilinen varlıklarla ilgili yapılan düzenleme kapsamında, çekim işlemlerinde günlük 3 bin, aylık 50 bin dolar limit uygulanacak. Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın hazırladığı “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği” Resmi Gazete’de yayımlandı ve yürürlüğe girdi. Bu doğrultuda, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) müşteri hakkında ek bilgi almak ve hizmet aldıkları kişinin kimlik bilgilerini daha sık güncellemek zorunda olacak. Ayrıca iş ilişkisi ve müşteri varlıklarına dair bilgi edinme gerekliliği de gündeme geliyor.
İŞLEMLERDE KURAL VE SINIRLAMALAR
Hizmet sağlayıcıları, risk yönetim politikasına uygun olarak işlem sayısı ve tutar sınırları belirlemek için gerekli önlemleri alacak. Platformlar, aracılık ettikleri kripto varlık çekim işlemlerini, transfer edilecek varlığın alım, takas veya ödeme işleminden en az 48 saat sonra gerçekleştirecek. İlk çekim işlemleri için bu süre ise en az 72 saat olacak. Stabil kripto varlık çekimlerine uygulanacak günlük 3 bin ve aylık 50 bin dolar limit, “seyahat kuralı” kapsamındaki belirli bilgilerin alınması koşuluyla iki katına çıkabilecek. Tüm transfer işlemleri için müşterilerden en az 20 karakter uzunluğunda işlem açıklaması istenecek.
SAKLAMA KURULUŞLARI VE YETKİSİ
Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya piyasalar arası arbitraj amaçları doğrultusunda yapılan kripto varlık transferlerinde ise, her müşteri için alınacak yönetim kurulu onayı ile günlük ve aylık limitler geçerli olmayabilir. Saklama kuruluşları tarafından platform müşterileri namına yapılacak transferler, tebliğdeki kısıtlamalara tabidir. Ancak, platformlar ile saklama kuruluşları arasında gerçekleştirilecek transferler, ilgili sermaye piyasası mevzuatından bağımsız olarak işlem görecek.
CEZA VE YAPTIRIM
Yükümlülerin bu yeni düzenlemelere uymaması durumunda, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’da belirli cezalar uygulanacak. Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, düzenlemelere uyum sağlanmasının önemine vurgu yaparak, “Yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformlar hakkında idari yaptırımların yanı sıra, lisans verilmemesi ya da iptali dahil olmak üzere çeşitli hukuki ve mali yaptırımlar da uygulanabilecek,” ifadesini kullandı. Bu düzenlemelerin, hem kullanıcı güvenliği hem de finansal sistemin bütünlüğü açısından kritik öneme sahip olduğunu belirtti.