YENİ DÜZENLEMEYLE KRİPTO PARA ÇEKİMİNE SINIR GETİRİLDİ
Değeri başka bir değere veya resmi para birimine sabitlenen ve “stabil kripto para” olarak adlandırılan varlıkların çekim işlemlerinde artık günlük 3 bin, aylık 50 bin dolar limit uygulanıyor. Hazine ve Maliye Bakanlığı hazırladığı “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği”ni Resmi Gazete’de yayımlayarak yürürlüğe soktu. Bu yeni düzenlemeye göre, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS), müşterileri hakkında ek bilgiler almak ve müşteri ile gerçek faydalanıcının kimlik bilgilerini daha sık güncellemekle yükümlü olacak. Ayrıca iş ilişkisinin niteliğine dair ilave bilgi sağlama ile işleme konu malvarlığının ve müşteriye ait fonların kaynağı hakkında detaylı bilgi edinme gibi önlemler almak zorunda kalacaklar.
ÇEKİM İŞLEMLERİNDE YENİ KURALLAR GETİRİLDİ
Kripto varlık çekim işlemlerinin, transfer edilecek kripto varlığın alım, takas veya yatırma işleminden en az 48 saat sonra yapılacağı belirtildi. İlk kripto varlık çekim işlemleri için bu sürenin en az 72 saat olması gerektiği vurgulandı. Stabil kripto paraların çekim işlemlerinde ise uygulanan limitler, günlük 3 bin dolar ve aylık 50 bin dolar olarak belirlenirken, “seyahat kuralı” çerçevesinde bu limitlerin iki katına çıkabileceği ifade edildi. Tüm kripto varlık transferlerinde müşterilerden, işlemin niteliğine dair en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama istenecek.
YENİ DÜZENLEMENİN AMACI VE UYGULAMALARI
Likidite sağlamak, piyasa yapıcılığı veya piyasalar arası arbitraj işlemi amacıyla gerçekleştirilen kripto varlık transferlerinde, her bir müşteri için alınacak yönetim kurulu onayıyla günlük ya da aylık limit ve saat kurallarının uygulanmayabileceği bildirildi. Saklama kuruluşlarının, platform müşterileri adına yapacakları transferler de tebliğdeki kısıtlamalara tabi olacakken, platformlarla saklama kuruluşları arasındaki sermaye piyasası mevzuatı çerçevesinde gerçekleştirilen transferlere tedbir uygulanmayacak.
Yükümlülerin belirtilen tedbirlere uymaması durumunda, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’da öngörülen yaptırımlar devreye girecek. Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, bu düzenlemelerle suç gelirlerinin hızlı bir şekilde yurt dışına çıkarılmasının engellenmeye çalışıldığını belirtmişti. Tüm platformların yükümlülüklerini eksiksiz yerine getirmelerinin, hem kullanıcı güvenliği hem de finansal sistemin bütünlüğü açısından büyük önem taşıdığını vurgulayan Şimşek, “Yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformlar hakkında idari yaptırımların yanısıra, lisans verilmemesi veya iptali gibi çeşitli hukuki ve mali yaptırımlar da uygulanabilecek” demişti.