YENİ YASALARLA KRİPTO PARA ÇEKİM İŞLEMLERİ SINIRLANDIRILIYOR
Değeri bir başka varlık veya resmi para birimine sabitlenmiş olan ve “stabil kripto para” olarak adlandırılan varlıkların çekim işlemleri için günlük 3 bin, aylık 50 bin dolar limit uygulanmaya başlandı. Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği” Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Bununla beraber, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) müşterileri hakkında ek bilgi toplamak ve müşteri ile gerçek faydalanıcının kimlik bilgilerini daha sıklıkla güncellemekle yükümlü olacaklar. Ayrıca, iş ilişkisinin niteliği hakkında ek bilgi sağlamak ve malvarlığının ile müşteriye ait fonların kaynağını saptamak amacıyla mümkün olduğunca bilgi edinme tedbirleri uygulayacaklar.
KARARLARIN UYGULANMASI VE İŞLEM SÜRELERİ
Hizmet sağlayıcıları, risk yönetim politikasında işlem sayısı ve tutar sınırları belirlemeye yönelik gerekli önlemleri alacak. Kripto varlık çekim işlemleri, transfer edilen varlığın alım, takas veya yatırma işleminden en az 48 saat sonra gerçekleştirecek. İlk kripto varlık çekim işlemleri için bu süre en az 72 saat olacak.
Ayrıca, “seyahat kuralı” olarak bilinen ve müşteri bilgilerinin edinilmesini gerektiren kurallar çerçevesinde, bu limitlerin iki katına kadar uygulanabilmesi mümkün olacak. Platformlar ayrıca, tüm kripto varlık transferlerinde, işlemin mahiyatına dair en az 20 karakter uzunluğunda bir işlem açıklaması talep edecek.
KURULUŞLARIN YÜKÜMLÜLÜKLERİ
Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya piyasalar arası arbitraj işlemi amacı taşıyan kripto varlık transferlerinde, her bir müşteri için ayrı alınacak yönetim onayıyla günlük/aylık limitler ve saat kuralları uygulanmayacak. Saklama kuruluşlarının platform müşterilerine nam veya hesabına gerçekleştirecekleri transferler tebliğde belirtilen kısıtlamalara tabi olacak. Ancak platformlar ile saklama kuruluşları arasındaki sermaye piyasası mevzuatından doğan transferlerde herhangi bir tedbir alınmayacak.
Yükümlülerin bu tedbirlere uymaması halinde, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun çerçevesinde cezalar uygulanacak. Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, bu düzenlemelerle birlikte suç gelirlerinin hızlı bir şekilde yurtdışına transferinin önlenmesi hedeflendiğini belirtti. Tüm platformların yükümlülüklerini eksiksiz yerine getirmesinin kullanıcı güvenliği ve finansal sistemin bütünlüğü açısından büyük bir önem taşıdığına dikkat çeken Şimşek, “Yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformlar, idari yaptırımların yanı sıra lisans verilmemesi ya da iptali gibi hukuki ve mali yaptırımlar ile karşı karşıya kalabilir,” ifadesini kullandı.