PARAVAN ŞİRKETLERİN SAHTECİLİK FAALİYETLERİ
Hürriyet Gazetesi yazarı Noyan Doğan, bugünkü köşesinde paravan şirketler aracılığıyla özel firmaların ve kamu kuruluşlarının nasıl dolandırıldığını ele alıyor. Noyan, sahte kefalet senetleriyle ihaleye giren paravan şirketlerin faaliyetlerinin önüne geçmek için önerilerde bulunuyor.
KEFALAT SENEDİ NEDİR?
Kefalet senedi, başka bir deyişle kefalet sigortası, kamu ihaleleri dahil olmak üzere çeşitli ihalelerde bankalar tarafından verilen teminat mektubunun alternatifi olarak kullanılıyor. Bu bağlamda, ihaleye katılacak bir şirket, bankadan teminat mektubu alabileceği gibi, sigorta şirketinden kefalet senedi de temin edebiliyor. Ancak, denetim eksikliği nedeniyle sahte kefalet senetleri dolandırıcıların eline geçiyor. Noyan, “Özellikle son dönemde bu yolla yapılan sahtecilik büyük boyutlara ulaştı” diyor.
PARAVAN ŞİRKETLERİN YAPISI
Dolandırıcılar, tanınmış yerli ve yabancı sigorta firmalarının isimlerini kullanarak paravan şirketler kuruyorlar. Bu şirketlerin isimlerinin arkasına “kefalet sigorta A.Ş.” ibaresi ekleniyor. Noyan, böyle kurulmuş en az 30 şirket olduğunun altını çiziyor. Yabancı kişiler, genellikle Balkan vatandaşı, bu şirketleri açmakta ve bu şirketler aracılığıyla sahte kefalet senetleri düzenlemekte. “Şirketlerin çoğu yabancı kişiler tarafından kuruluyor” diyor.
SAHTE SENETLERİN RİSKİ
İhalelere katılan firmalar, düzenlenen kefalet senetlerinin üstünde tanınmış sigorta şirketi isimlerini görünce yanıltılıyor ve bu sahte senetlerle ihalelere giriyorlar. Noyan, elinde düzenlenmiş 35-40 adet sahte kefalet senedi olduğunu belirtiyor. Örneğin, bir inşaat şirketinin 4 milyon 200 bin liralık sahte kesim kefalet senedi için 423 bin lira prim ödediğini aktarıyor. Oysa gerçek bir kefalet senedi için ödenecek prim 150 bin lira.
DELİL VE ÇÖZÜMLER
Sahte kefalet senetlerinin nelere yol açabileceğine de dikkat çekiyor. Eğer sahte senetle ihaleyi kazanan bir şirket taahhütlerini yerine getiremezse, asıl sorun ortaya çıkıyor. Çünkü böyle bir durumda dolandırıcılığın boyutu daha da derinleşiyor. Noyan, çözümler olarak, Sigortacılık Özel Emeklilik Düzenleme ve Denetleme Kurumu’ndan (SEDDK) izin alınmasını ve sahte kefalet senetlerinin doğruluğunun kontrol edilebileceği resmi bir site olan “sigortam360.com” adresinin kullanılmasını öneriyor. Ayrıca, Gelirler İdaresi’nin duruma müdahale etmesi gerektiğini vurguluyor.