ABD Hazine Bakanlığı, Bank of America’ya 1.2 milyar dolardan fazla ceza uygulandığını duyurdu. Banka, kara para aklama ve yaptırımlar yasalarını ihlal etmekle suçlanıyor. Hazine Bakanlığı’nın açıklamasında, bankanın “öncelikli ulusal güvenlik risklerini, Çin kara para aklama ağları ve güneybatı sınırındaki yasadışı finans gibi” konuları yeterince ele almadığı belirtildi.
CEZANIN DETAYLARI
Hazine Bakanı Scott Bessent, bu büyüklükte bir bankanın kara para aklama ve yaptırımlar konusundaki yükümlülüklerini yerine getirememesinin, tüm ABD finans sistemini önemli yasadışı finans risklerine maruz bıraktığını ifade etti. 1.2 milyar dolarlık ceza, Hazine Bakanlığı’nın Mali Suçlar Uygulama Ağı (FinCEN) tarafından verilen en büyük üçüncü ceza oldu. Bu ceza, 2023 yılında Binance’a kesilen 3.4 milyar dolarlık rekor ceza ve 2024’te TD Bank’a verilen 1.3 milyar dolarlık cezanın ardından geldi.
ÖNCEKİ HUKUKİ İŞLEMLER
Trump yönetimi, büyük bankalara yönelik “debanking” uygulamaları sebebiyle çeşitli eylemlerde bulunmuştu, bunlar arasında yürütme emirleri de yer alıyordu. Bu yılın başlarında, eski Başkan Donald Trump, JPMorgan Chase’e karşı 5 milyar dolarlık kişisel bir dava açmıştı. Ancak Bank of America’ya uygulanan ceza, Trump yönetiminin Hazine Bakanlığı tarafından büyük bir bankaya karşı verilen en büyük kara para aklama cezası oldu.
CEZANIN DAĞILIMI
Ceza miktarının 750 milyon doları, sivil ceza olarak Hesaplar Kontrol Ofisi’ne (OCC) gidecek, bu da OCC tarihindeki en büyük ceza olacak. Hazine, Bank of America’nın uyuşturucu trafiği ile bağlantılı şüpheli müşterilerle ilgili uyarılara zamanında ve anlamlı bir şekilde yanıt veremediğini, bu nedenle 5 milyar dolardan fazla şüpheli işlemi raporlayamadığını bildirdi. Bank of America, uzlaşma kapsamında, gerekli önlemleri almadığını ve şüpheli faaliyetleri raporlamadığını kabul etti. Bu haber gelişmeye devam ediyor ve güncellenecek.