STABIL KRİPTO PARALAR İÇİN YENİ LİMİTLER GETİRİLDİ
Değeri başka bir varlık veya resmi para birimine sabitlenen, “stabil kripto para” olarak adlandırılan varlıkların çekim işlemlerine günlük 3 bin, aylık 50 bin dolar limit uygulanmaya başlandı. Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından oluşturulan “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği” Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Bu düzenlemeye göre, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS), müşteriler hakkında ek bilgi almak ve müşteri ile gerçek faydalanıcının kimlik bilgilerini daha sık güncellemek zorunda olacak. İş ilişkisinin niteliği hakkında ilave bilgi sağlanması ve işleme konu varlıkların ile müşteriye ait fonların kaynağı hakkında mümkün olduğu ölçüde bilgi edinme gibi tedbirler de uygulanacak.
YENİ TEDBİRLER VE UYGULAMA SÜRELERİ
Hizmet sağlayıcıları, risk yönetim politikasında miktar ve işlem sayısı sınırı belirlemek için uygun önlemler alacak. Kripto varlık çekim işlemleri, transfer edilecek varlığın alım, takas veya yatırılması işleminden en az 48 saat sonra gerçekleştirilecek. İlk kripto varlık çekim işlemleri için bu süre en az 72 saat olacak. Değerleri başka bir varlık veya resmi para birimine sabitlenen stabil kripto paralar için de günlük 3 bin, aylık 50 bin dolar limiti uygulaması başlatılacak. “Seyahat kuralı” olarak bilinen ve müşteriden belirli bilgilerin alınmasını öngören kural ile bu limitlerin iki katına çıkması mümkün olabiliyor.
TRANSFER İŞLEMLERİNDE AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU
Platformlar, tüm kripto varlık transfer işlemlerinde müşteriden işlemin mahiyetine ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda bir işlem açıklaması isteyecek. Eğer bir kripto varlık transferi likidite sağlama, piyasa yapıcılığı veya piyasalar arası arbitraj amaçlı yapılacaksa, her müşteri için ayrı ayrı alınacak yönetim kurulu onayıyla günlük ve aylık limitler ile saat kuralları uygulanmayabilecek. Saklama kuruluşlarının, platform müşterileri adına gerçekleştirecekleri transferler mevcut tebliğ maddesindeki kısıtlamalara tabi olacak. Ancak, platformlarla saklama kuruluşları arasında gerçekleşecek sermaye piyasası mevzuatının gerektirdiği transferler için bu tedbirler uygulanmayacak.
CEZALAR VE DÜZENLEMENİN ÖNEMİ
Yükümlülerin belirlenen tedbirlere uymaması durumunda, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’da yer alan cezalar devreye girecek. Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, daha önce yaptığı açıklamada, suç gelirlerinin hızlı bir biçimde yurt dışına transfer edilmesini önlemeye yönelik adımlar atıldığını belirtmişti. Şimşek, “Tüm platformların yükümlülüklerini eksiksiz yerine getirmesi, kullanıcı güvenliği ve finansal sistemin bütünlüğü için kritik öneme sahip” diyerek, yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformlar hakkında idari yaptırımlar yanı sıra lisans verilmemesi veya iptali gibi çeşitli hukuki ve mali yaptırımlar uygulanabileceğini ifade etti.
then "Add to Home Screen"