STABİL KRİPTO PARALARDA YENİ LİMİTLER
Değeri başka bir değere ya da resmi para birimine sabitlenen ve “stabil kripto para” olarak bilinen varlıkların çekim işlemlerine günlük 3 bin dolar, aylık ise 50 bin dolar limit getirildi. Bu düzenleme, Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği” ile Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Bu çerçevede, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS), müşterileri hakkında ek bilgi alma, kimlik bilgilerini güncelleme, iş ilişkisinin mahiyeti konusunda ilave bilgi sağlama ve müşteri fonlarının kaynağı hakkında bilgi edinme gibi tedbirler uygulamaya alacak.
İŞLEM SÜRELERİ VE AÇIKLAMALAR
Hizmet sağlayıcıları, risk yönetim politikasında tutar ve işlem sayısı sınırları belirlemek için uygun tedbirler alacak. Kripto varlık çekim işlemleri, transfer edilecek kripto varlığın alım, takas veya yatırma işleminden en az 48 saat sonra gerçekleştirilecek. Ayrıca, ilk kripto varlık çekim işlemleri için bu süre en az 72 saat olacak. “Seyahat kuralı” kapsamında müşteriden alınacak belirli bilgilerle günlük ve aylık limitler iki katına çıkabilecek. Tüm kripto varlık transfer işlemlerinde, müşterilerden en az 20 karakter uzunluğunda bir işlem açıklaması istenecek.
ÖZEL DURUMLAR VE CEZALAR
Likidite sağlamayı, piyasa yapıcılığı veya piyasalar arası arbitraj amacıyla yapılan kripto varlık transferlerinde, her müşteri için ayrı yönetim kurulu onayı ile günlük/aylık limitler ve saat kuralları geçersiz olabiliyor. Saklama kuruluşları tarafından platform müşterileri adına gerçekleştirilecek transferler, ilgili tebliğteki kısıtlamalara tabi olurken, platformlarla saklama kuruluşları arasındaki sermaye piyasası mevzuatından kaynaklanan transferler için özel bir tedbir uygulanmayacak. Yükümlülerin bu tedbirlere uymaması durumunda, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’daki cezalar devreye girecek.
BAKAN ŞİMŞEK’İN AÇIKLAMALARI
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, bu düzenlemelerin, suç gelirlerinin hızlı bir biçimde yurt dışına transfer edilmesinin önlenmesi amacıyla yapıldığını ifade etti. Tüm platformların yükümlülüklerini eksiksiz yerine getirmesinin, kullanıcı güvenliği ve finansal sistemin bütünlüğü açısından son derece önemli olduğunu vurgulayan Şimşek, “Yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformlar hakkında idari yaptırımların yanı sıra, lisans verilmemesi ya da iptali gibi çeşitli hukuki ve mali yaptırımlar da uygulanabilecek.” şeklinde konuştu.