TEKNOLOJİLERİN DESTEĞİYLE HIZLI MÜDAHALE
Telefon dolandırıcılığı, sanal bahis, kara para aklama ve terörün finansmanı gibi suçlarda takip süreçlerini hızlandırmak amacıyla MASAK’a yeni teknolojilerle desteklenen, banka hesapları üzerinden yapılan şüpheli işlemlere anında müdahale etme yetkisi verilmeye hazırlanıyor. Bu düzenlemenin TBMM’nin yeni yasama yılında gündeme getirilmesi bekleniyor ve 11. Yargı Paketi içerisinde yer alması planlanıyor.
OLAĞANDIŞI İŞLEMLERİN TAKİBİ
Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) Haziran 2025’te tavsiye kararlarında yapacağı güncellemeler, yapılacak düzenlemenin bir parçası olarak mevzuata dahil edilecek. Bu kapsamda, banka ve finans kuruluşlarındaki tüm hesapların ve işletim süreçlerinin belirli takip kriterlerine tabi tutulacağı bildiriliyor. Kaynağı belirsiz kalan, kişi veya kurumların maddi gücü, sabit gelirleri ile düzenli ödemeleri ve kredi notu gibi temel ölçütlere dayanarak “olağandışı” kabul edilen işlemler doğrudan takibe alınacak.
DENETİMİN GENİŞLETİLMESİ
MASAK’ın yeni teknolojilerle desteklenmesi sayesinde, saniyeler içerisinde banka hesapları üzerinden gerçekleştirilen şüpheli işlemlere anında müdahale imkanı sağlanacak. Bu bağlamda, bankalar ya da finans kuruluşları aracılığıyla yapılan işlemlerde mali polis denetiminin kapsamının genişletilmesi bekleniyor. Ayrıca, bilişim yoluyla işlenen dolandırıcılık suçlarına yönelik cezaların artırılması da planlamalar arasında yer alıyor.