YENİ DÜZENLEME İLE ANINDA MÜDAHALE İMKANI
Telefon dolandırıcılığı, sanal bahis, kara para aklama ve terörün finansmanı gibi suçlarla mücadelede, MASAK’a teknolojik yenilikler kullanılarak şüpheli banka işlemlerine saniyeler içerisinde müdahale yetkisi verilmesi için hazırlık yapılıyor. Bu düzenlemenin TBMM’nin yeni yasama yılına bağlı olarak gündeme getirilecek 11. Yargı Paketi’nde yer alması öngörülüyor.
OLAĞANDIŞI İŞLEMLERİN TAKİBİ
Milliyet’in haberine göre, Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) Haziran 2025’te güncelleyerek tavsiye ettiği kararlar, yeni düzenleme ile birlikte mevzuata entegre edilecek. Bu kapsamda, banka ve finans kuruluşlarındaki hesaplar ile işletme süreçleri, belirli takip kriterleriyle kontrol altına alınacak. Kaynağı belirsiz işlemler, kişi ya da kurumun maddi durumu (sabit gelirler ve düzenli ödemeler) ile kredi notu (bireyler için finansal endeks notu) gibi temel ölçütlere dayalı olarak “olağandışı” olarak değerlendirilen tüm işlemler doğrudan izlenmeye alınacak.
CEZAİ MÜEYYİDELERİN ARTIRILMASI PLANI
MASAK’a yeni teknolojilerin desteğiyle şüpheli işlemlere anında müdahale yetkisi verileceği belirtiliyor. Bu bağlamda, bankalar ve finans kuruluşlarının gerçekleştirdiği işlemlerde mali polis denetimlerinin kapsamının genişletilmesi amaçlanıyor. Bilişim yoluyla işlenen dolandırıcılık suçları gibi suçlar için cezai yaptırımların artırılması da planlanıyor.