TEKNOLOJİNİN YENİ ROLÜ
Telefon dolandırıcılığı, sanal bahis, kara para aklama ve terörün finansmanı gibi suçlarla mücadelede takip süreçlerini hızlandırmak amacıyla MASAK’a yeni teknolojilerin yardımıyla saniyeler içerisinde banka hesapları üzerinden gerçekleştirilen şüpheli işlemlere anında müdahale etme yetkisi verilmeye hazırlanılıyor. Bu düzenlemenin TBMM’nin yeni yasama yılında ele alınacak 11. Yargı Paketi’nde yer alması bekleniyor.
OLAĞANDIŞI İŞLEMLERİN TAKİBİ
Milliyet’in haberine göre, Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) Haziran 2025’te yapacağı tavsiye güncellemeleri, bu düzenleme ile mevzuata dahil edilecek. Bu kapsamda, banka ve finans kuruluşlarındaki tüm hesaplar ve işletim süreçleri belirlenen bir dizi takip kriterine tabi tutulacak. Kaynağı belirsiz kalan, kişi ya da kurumların maddi durumu (sabit gelirleri/düzenli ödemeleri) ve kredi notu (şahıslar için finansal endeks notu) gibi temel ölçütlere göre “olağandışı” olarak değerlendirilen tüm işlemler anında takibe alınacak.
CEZALARDA ARTTIRMA PLANI
MASAK’a yeni teknolojilerin yardımıyla şüpheli işlemlere anında müdahale etme yetkisi tanınacak. Bu çerçevede, bankalar ve finans kuruluşları aracılığıyla yapılan işlemlerde mali polis denetiminin kapsamı genişletilecek. Ayrıca, bilişim yoluyla işlenen dolandırıcılık suçları gibi suçlarda cezalarda artırıma gidilmesi planlanıyor.