YENİ TEKNOLOJİLERLE ANINDA MÜDAHALE
Telefon dolandırıcılığı, sanal bahis, kara para aklama ve terörizmin finansmanı gibi suçlarda takip süreçlerini hızlandırmak için MASAK’a yeni teknolojilerin de katkısıyla saniyeler içerisinde banka hesapları üzerinden gerçekleştirilen şüpheli işlemlere anında müdahale etme yetkisi veriliyor. Bu düzenlemenin, TBMM’nin yeni yasama yılında gündeme gelecek 11. Yargı Paketi’nde yer alması öngörülüyor.
OLAĞANDIŞI İŞLEMLERİN TAKİBİ
Haber kaynaklarına göre, Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) Haziran 2025’teki tavsiye kararlarında yapacağı güncellemeler, söz konusu düzenleme ile mevzuata entegre edilecek. Bu kapsamda, banka ve finans kuruluşlarındaki tüm hesaplar ve işletim süreçleri belirli takip kriterlerine tabi olacak. Kaynağı belirsiz kalan, birey ya da kuruluşların maddi gücü (sabit gelirler/düzenli ödemeler) ile kredi notu (bireyler için finansal endeks notu) gibi temel ölçütlere göre “olağandışı” olarak değerlendirilmiş işlemler doğrudan takibe alınacak.
CEZALARDA ARTIRIM PLANI
MASAK’a yeni teknolojilerin katkısıyla, saniyeler içerisinde banka hesapları üzerindeki şüpheli işlemlere anında müdahale etme yetkisi veriliyor. Bu doğrultuda, bankalar veya finans kuruluşları aracılığıyla yapılan işlemler üzerindeki mali polis denetiminin kapsamı genişletiliyor. Ayrıca, bilişim yoluyla işlenen dolandırıcılık suçları gibi suçların cezalarında da artırımlar öngörülüyor.