TEKNOLOJİYLE HIZLANAN TAKİP SÜREÇLERİ

Telefon dolandırıcılığı, sanal bahis, kara para aklama ve terörün finansmanı gibi suçlarla ilgili takip süreçlerini hızlandırmak amacıyla, MASAK’a yeni teknolojilerin yardımıyla banka hesapları üzerinden saniyeler içerisinde gerçekleştirilen şüpheli işlemlere anında müdahale etme yetkisi veriliyor. Bu düzenlemenin, TBMM’nin yeni yasama döneminde gündeme gelecek olan 11. Yargı Paketi’nde yer alması bekleniyor.

OLAĞANDIŞI İŞLEMLERİN TAKİBİ

Olağandışı tüm işlemler, direkt olarak takibe alınacak. Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) Haziran 2025’teki tavsiye kararlarında yaptığı güncellemeler, bu düzenleme ile yasaya eklenecek. Bu kapsamda bankalarda ve finans kuruluşlarında yer alan tüm hesaplar ve işlemler, çeşitli takip kriterlerine tabi tutulacak. Kaynağı belirsiz kalan, kişilerin veya kurumların maddi gücü, sabit gelirleri ve kredi notları gibi temel ölçütlere göre “olağandışı” kabul edilen işlemler direkt olarak izlenecek.

MALİ POLİS DENETİMİNİN GENİŞLETİLMESİ

MASAK’a yeni teknolojilerle, banka hesapları üzerinden yapılan şüpheli işlemlere anında müdahale yetkisi verilecek. Bu doğrultuda, bankalar ve finans kuruluşları vasıtasıyla gerçekleştirilen işlemlerdeki mali polis denetimi genişletilecek. Aynı zamanda, bilişim yoluyla işlenen dolandırıcılık suçlarına karşı uygulanacak cezalarda artırıma gidilmesi planlanıyor.