YENİ TEKNOLOJİLERLE HIZLANDIRILACAK TAKİP SÜREÇLERİ
Telefon dolandırıcılığı, sanal bahis, kara para aklama ve terörün finansmanı gibi suçların takip süreçlerini hızlandırmak amacıyla, MASAK’a yeni teknolojilerin yardımıyla saniyeler içerisinde banka hesapları üzerinden şüpheli işlemlere anında müdahale etme yetkisi verilmeye hazırlanılıyor. Bu düzenlemenin, TBMM’nin yeni yasama yılında gündeme getirilmesi beklenen 11. Yargı Paketi’nde yer alması planlanıyor.
OLAĞANDIŞI İŞLEMLERİN TAKİBİ
Milliyet’te yer alan habere göre, Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) Haziran 2025’te yapacağı güncellemeler, yapılacak düzenleme ile mevzuata ilave edilecek. Bu kapsamda, banka ve finans kuruluşlarındaki tüm hesaplar ve işletim süreçleri, belli bir dizi takip kriterine tabi tutulacak. Kaynağı belirsiz kalan, kişi veya kurumun maddi durumu (sabit gelir ve düzenli ödemeler) ile kredi notu (şahıslar için finansal endeks notu) gibi temel ölçütlere göre “olağandışı” olarak değerlendirilen tüm işlemler, doğrudan takibe alınacak.
GENİŞLETİLEN DENETİM KAPSAMI
MASAK’a verilen yeni yetkilerle, banka hesapları üzerinden yapılan şüpheli işlemlere anında müdahale süreci hızlandırılacak. Bu bağlamda, bankalar veya finans kuruluşları aracılığıyla yapılan işlemlerdeki mali polis denetiminin kapsamı genişleyecek. Ayrıca, bilişim yoluyla işlenen dolandırıcılık suçlarının cezalarında da artış yapılması planlanıyor.