YENİ KURALLAR GETİRİYOR
Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın hazırladığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Genel Tebliği, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Bu yeni düzenleme, kripto varlık transferleri için belirli kurallar getiriyor. Özellikle, çekim işlemlerine yönelik yeni limitler ve zaman kısıtlamaları dikkat çekiyor.
STABIL KRİPTO PARALAR İÇİN LİMİTLER
Yeni uygulamaya göre, değeri başka varlıklara veya resmi para birimlerine sabitlenen stabil kripto paraların çekim işlemleri için günlük 3 bin dolar ve aylık 50 bin dolar limit belirlendi. Ancak, “seyahat kuralı” çerçevesinde bu limit, ek bilgilerle iki katına kadar çıkarılabiliyor.
ÇEKİM SÜRESİ VE KİMLİK GÜNCELLEMESİ
Kripto varlık çekim işlemlerinin, transfer için gerekli olan alım, takas veya yatırma işlemlerinden en az 48 saat sonra gerçekleşmesi zorunlu olacak. Ayrıca, ilk defa yapılacak çekimlerde bu süre en az 72 saat olarak belirlenmiş durumda. Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları’nın (KVHS), müşterilerinden daha sık kimlik bilgilerini güncellemesi, iş ilişkisini sorgulaması ve fonların kaynağına dair detaylı bilgi alması gerekiyor. Bu düzenleme, suç gelirlerinin aklanmasını önlemeye yönelik bir adım olarak değerlendiriliyor.
İŞLEM AÇIKLAMASI ZORUNLU HALE GELİYOR
Kullanıcılar, tüm kripto transferlerinde işlemin mahiyetine dair en az 20 karakterlik bir açıklama yapmak zorunda kalacak. Bu uygulama, şeffaflık ve risk takibi açısından önemli bir adım olarak öne çıkıyor. Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı ya da arbitraj amacıyla gerçekleştirilen işlemler, platform yönetim kurulunun onayıyla bu düzenlemenin dışına çıkarılabiliyor. Ayrıca, saklama kuruluşları ile platformlar arasındaki sermaye piyasası kaynaklı transferler de kısıtlamalardan muaf olacak. Bu düzenlemelere uymayan platformlara karşı, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun çerçevesinde cezai yaptırımlar uygulanabilecek.
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, bu düzenlemelere ilişkin daha önce yaptığı bir açıklamada, suç gelirlerinin hızlı bir biçimde yurt dışına transfer edilmesinin önüne geçmeye çalışıldığını belirtmişti. Şimşek, tüm platformların yükümlülüklerini eksiksiz yerine getirmesinin, kullanıcı güvenliği ve finansal sistemin bütünlüğü açısından kritik önem taşıdığını vurguladı. “Yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformlar hakkında idari yaptırımların yanı sıra, lisans verilmemesi ya da iptali dahil olmak üzere çeşitli hukuki ve mali yaptırımlar da uygulanabilecek” şeklinde ifade etti.