MALİ SUÇLAR ÜZERİNE YENİ DÜZENLEME
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanarak Resmi Gazete’de yayımlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Genel Tebliği, kripto varlık transferlerine yönelik yeni düzenlemeler getirdi. Bu yeni kurallar, çekim işlemlerine belirli limit ve zaman kısıtlamaları ekliyor.
STABİL KRİPTO PARALARA ÇEKİM LİMİTİ
Yeni düzenlemeye göre, değeri başka bir değere veya resmi para birimine sabitlenmiş stabil kripto paraların çekim işlemleri için günlük 3 bin dolar ve aylık 50 bin dolar limit belirlendi. Ancak “seyahat kuralı” çerçevesinde, bu limitler elde edilecek ek bilgilerle iki katına kadar artırılabiliyor.
ÇEKİM SÜRESİ ÜZERİNE YENİ KURALLAR
Platformların, kripto varlık çekim işlemlerini yapılacak transferin alım, takas ya da yatırma işleminden en az 48 saat sonra gerçekleştirmeleri zorunlu hale geldi. İlk defa yapılan çekimlerde bu süre en az 72 saat olarak belirleniyor. Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS), müşterilerinden daha düzenli olarak kimlik bilgilerini güncellemelerini talep edecek ve iş ilişkisi niteliği ile fonların kaynağı hakkında derinlemesine bilgi almak zorunda olacak. Bu düzenleme, suç gelirlerinin aklanmasını engellemeyi amaçlıyor.
İŞLEM AÇIKLAMASI ZORUNLULUĞU
Yeni kurallara göre, kullanıcıların tüm kripto transferleri için en az 20 karakterlik bir işlem açıklaması yapma zorunluluğu bulunuyor. Bu uygulama, hem şeffaflık sağlamak hem de risk takibi amacıyla devreye alınıyor. Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya arbitraj amacıyla gerçekleştirilen işlemler, platform yönetim kurulunun onayı ile bu kısıtlamalardan muaf tutulabiliyor. Ayrıca saklama kuruluşları ile platformlar arasındaki sermaye piyasası kaynaklı transferler de sınırlamalar kapsamı dışında yer alıyor. Düzenlemelere uymayan platformlar, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun doğrultusunda cezai yaptırımlarla karşılaşabilecek.
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, önceki açıklamalarında, suç gelirlerinin hızla yurt dışına transferinin önlenmesine yönelik çabaların sürdüğünü belirtmişti. Tüm platformların yükümlülüklerini tam olarak yerine getirir olmalarının, hem kullanıcı güvenliği hem de finansal sistemin bütünlüğü açısından kritik bir önemi olduğunu vurgulayan Şimşek, “Yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformlar hakkında idari yaptırımlar ve lisans iptali gibi hukuki ve mali yaptırımlar uygulanabilecek” demişti.