Jeff Kizer, CNN’in Tasarruf Mücadelesi programında bir mali uzman ile birebir çalışma fırsatı yakalayan katılımcılardan biri. Para konusunda Kizer’in düşünce yapısı oldukça rahat; özel bir okulda matematik öğretmeni ve tenis koçu olarak iki işte çalıştığını belirtiyor. 70’li yaşlarına kadar çalışmayı umduğunu ifade eden Kizer, mutluluğun daha fazla parayla bağlantılı olmadığını vurguluyor. “Para bana mutluluk getirmiyor; asıl mutluluğum, sevdiğim insanlarla basketbol oynamak gibi etkinliklerde,” diyor.
FINANSAL DURUMU
Craig Toberman, Jeff’in emeklilik tasarruflarını artırma hedefinde ona yardımcı olan sertifikalı mali danışman, Kizer’in finansal açıdan birkaç avantajı olduğunu belirtiyor: Gelirinin içindekilerle yaşamayı başarıyor, yüksek faizli kredi kartı borcu yok ve “doğru zihniyete sahip.” Toberman, “Para psikolojik bir kavram. Jeff, bu yolculuğun tadını çıkarıyor. Bu da onun üzerindeki stresi azaltıyor,” diyor.
TASARRUF HEDEFLERİ
Jeff, 113.000 dolarlık birleşik gelirinin çeyreğini iki 401(k) planına yatırarak, CNN Tasarruf Mücadelesi’ne başladığında yaklaşık 165.000 dolara ulaşmıştı. Ancak, 50’li yaşlarının ortalarında olan birçok kişinin yaptığı gibi, “yakalamak için çaba harcamadığını” ekliyor. “Etrafımdaki herkes emekliliğe koşuyor,” diyor.
GELİR GÜVENCESİ
Craig, Jeff’in mali durumunu daha iyi anlamak için sosyal güvenlik raporunu almak üzere SocialSecurity.gov’da çevrimiçi bir hesap açmasını istedi. Ayrıca, Jeff’in aldığı 401(k) eşleşmeleriyle ilgili formüller hakkında daha fazla bilgi edinmesini talep etti. Tasarruf yapmanın genellikle emeklilik kaygısı duyanlara önerildiğini ifade eden Toberman, Jeff’in borçları, öğrenci kredisi ve kişisel kredi dahil olmak üzere 80.000 dolardan fazla olduğu için, onun için biraz daha az tasarruf etmesini öneriyor. Bu, önümüzdeki yıllarda ona daha fazla mali özgürlük sağlayacakken yeterli bir birikim de oluşturmasına yardımcı olacak.
GELECEK PLANI
Jeff ile birkaç hafta içinde yeniden bir araya geleceğiz. Ancak gelecek hafta, başka bir katılımcı olan Abbey Graf ile tanışacaksınız.