Yasa dışı bahis çeteleri akıl almaz yöntemlerle kara parayı aklama işlemlerini yürütüyor. Özellikle POS cihazları ve QR kodları kullanarak bu süreçleri gerçekleştiren çetelerin, paranın güvenilir bir hesaba yatırıldığına dair güvenilirlik sağlamak için dikkat edilmesi gereken unsurlar bulunuyor.
PARA AKLAMADA KULLANILAN ÜÇ AŞAMA
Uzmanların belirttiğine göre, masum müşteriler üzerinden kara paranın aklanma süreci genellikle üç aşamadan oluşuyor. İlk aşama olan yerleştirme, kara paranın finansal sisteme girişi olarak tanımlanıyor. Bu aşama, bahis çeteleri için son derece kritik; zira fiziki nakit olarak elde edilen yasa dışı gelirlerin ilk kez sisteme sokulduğu andır. Bu noktada, POS’lu işletmeler önemli bir rol üstleniyor. Çeteler, internetten topladıkları bahisleri genellikle izinin sürülmesi zor olan kripto para ve dijital cüzdanlarla temin ediyor. Ancak bu paraların, fiziksel dünyada kullanılabilmesi için “aklanmış” olması gerekiyor. Bu süreçte, mağazaların POS cihazlarından geçirilen sahte ödemeler devreye giriyor. Çeteler, ellerindeki kara parayı, sanki mağazalardan bir müşteri gibi alışveriş yapmış ve nakit ödemiş gibi gösteriyor. Bu şekilde, mağazanın hesabına “temiz” para giriyor ve karşılığında mağaza sahibine komisyon ödeniyor.
PARANIN GİZLENMESİ İÇİN KARMAŞIK İŞLEMLER
İkinci aşama, paranın kaynağının gizlenmesi sürecidir. Sisteme giren para, doğrudan çetelerin hesabına çekilmez, bu durum dikkat çeker. Bunun yerine, para çeşitli işletme hesapları arasında karmaşık bir şekilde dolaştırılıyor. Örneğin, aynı çeteyle çalışan bir restorana “tedarik bedeli” olarak havale gönderilir. Ardından bu miktar, o restorandan bir nakliye firmasına “nakliye ücreti” olarak transfer edilir. Süreç, o firmadan bir inşaat şirketine “malzeme bedeli” olarak geçiş yapmasıyla devam eder. Her biri, paranın görünümünü biraz daha meşru hale getirir ve izini sürmeyi zorlaştırır. Bu durum, paranın kaynağını izlemek isteyenlerin karşısına bir labirent çıkarıyor.