YENİ DÜZENLEMELERLE KRİPTO VARLIK TRANSFERLERİNE YENİ KURALLAR GETİRİLDİ
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan, Resmi Gazete’de yayımlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Genel Tebliği, kripto varlık transferleri için yeni kurallar getiriyor. Bu çerçevede, çekim işlemlerine çeşitli limitler ve zaman kısıtlamaları ekleniyor.
STABİL KRİPTO PARALAR İÇİN SINIRLAR BELİRLENDİ
Yeni düzenlemeyle, değeri başka varlık veya resmi para birimine sabitlenmiş stabil kripto paraların çekim işlemlerine günlük 3 bin dolar, aylık ise 50 bin dolar limit getirildi. Ayrıca, “seyahat kuralı” çerçevesinde gerekli ek bilgiler sağlandığında bu limitlerin iki katına kadar artırılabiliyor.
ÇEKİM İŞLEMLERİ İÇİN ZAMAN DÜZENLEMESİ
Kripto varlık çekim işlemleri, transfer edilecek varlığın alım, takas veya yatırma işleminden en az 48 saat sonra gerçekleştirilmesi zorunlu hale geliyor. İlk kez yapılacak çekim işlemlerinde bu süre minimum 72 saat olarak belirlendi. Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS), müşterilerinden daha sık kimlik bilgilerini güncellemek ve iş ilişkisinin niteliğini sorgulamak zorunda kalacak. Bu düzenleme, suç gelirlerinin aklanmasını engellemeyi amaçlıyor.
İŞLEM AÇIKLAMASI ZORUNLULUĞU
Yeni kurala göre, kullanıcıların tüm kripto transferlerinde işlemin mahiyetine dair en az 20 karakter açıklama yapması gerekiyor. Bu uygulama, şeffaflık ve risk takibi açısından devreye alındı. Ancak likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı ya da arbitraj amaçlı işlemler, platform yönetim kurulunun onayıyla bu sınırlamalardan muaf olabiliyor. Saklama kuruluşları ile platformlar arasında gerçekleştirilen sermaye piyasası kaynaklı transferler ise kısıtlamaların dışında kalıyor. Düzenlemelere uymayan platformlar, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında cezai yaptırımlarla karşılaşabiliyor.
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, önceden yaptığı açıklamada, suç gelirlerinin hızlı bir şekilde yurt dışına transferinin önlenmesini hedeflediklerini belirtmişti. Tüm platformların yükümlülüklerini eksiksiz yerine getirmesinin, kullanıcı güvenliği ve finansal sistemin bütünlüğü açısından kritik bir konu olduğunu vurgulayan Şimşek, “Yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformlar hakkında idari yaptırımların yanı sıra, lisans verilmemesi ya da iptali dahil olmak üzere çeşitli hukuki ve mali yaptırımlar da uygulanabilecek.” şeklinde ifadelerde bulunmuştu.