TEKNOLOJİYLE HIZLANAN TAKİP SÜREÇLERİ
Telefon dolandırıcılığı, sanal bahis, kara para aklama ve terörün finansmanı gibi suçlarla ilgili takip süreçlerini hızlandırmak amacıyla MASAK’a yeni teknolojilerin desteğiyle saniyeler içinde banka hesapları üzerinden gerçekleştirilen şüpheli işlemlere anında müdahale etme yetkisi verileceği öngörülüyor. Bu düzenlemenin, TBMM’nin yeni yasama yılının 11. Yargı Paketi içerisinde yer alması planlanıyor.
OLAĞANDIŞI İŞLEMLERİN TAKİBİ
Milliyet’in haberine göre, Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) Haziran 2025’teki tavsiye kararlarında yapılacak güncellemeler, oluşturulacak düzenleme ile mevzuata eklenecek. Bu çerçevede, banka ve finans kuruluşlarındaki tüm hesaplar ve işletim süreçleri belirli takip kriterlerine tabi tutulacak. Kaynağı belirsiz kalan işlemler, kişi ya da kurumun maddi gücü, düzenli ödemeleri ve bireyler için finansal endeks notu gibi temel ölçütler dikkate alınarak “olağandışı” olarak değerlendirilecek ve doğrudan takibe alınacak.
CEZAİ YAPTIRIMLARDA ARTIŞ
MASAK’a yeni teknolojilerin desteğiyle şüpheli işlemlere anında müdahale yetkisi verilecek. Bu doğrultuda, bankalar veya finans kuruluşları aracılığıyla yapılan işlemlerdeki mali polis denetimlerinin kapsamı genişletilecek. Ayrıca, bilişim yoluyla işlenen dolandırıcılık suçları gibi suçların cezalarında da artış yapılması planlanıyor.