Meclis’e sunulan 11. Yargı Paketi, finansal güvenlik açısından kayda değer bir düzenlemeyi içeriyor. Eğer teklif yasalaşırsa, bankalar suçla bağlantılı olabileceği düşünülen para hareketlerine anında müdahale edecek ve şüpheli hesaplara 48 saate kadar blokaj uygulayabilecek. Bu uygulama, siber dolandırıcılık vakalarındaki artışa karşı hızlı tedbir alma amacı taşıyor.
ŞÜPHELİ İŞLEMLERE ANINDA BLOKE KONULACAK
Paketin en dikkat çeken maddesi, bilişim yoluyla işlenen suçlar kapsamında şüpheli para hareketleri tespit edildiğinde banka hesaplarının geçici olarak dondurulmasını öngörüyor. Meclis’e sunulan düzenlemeye göre; siber dolandırıcılık, oltalama (phishing), sosyal medya üzerinden yapılan para tuzakları gibi suçlarda kullanılan hesaplar, başkasına ait bilgilerle açılan sahte hesaplardan yapılan hızlı para transferleri, kara para aklama şüphesi taşıyan işlemler ve kısa sürede gerçekleşen olağan dışı yüksek tutarlı para giriş-çıkışları tespit edildiği anda bankalar tarafından 48 saate kadar bloke edilebilecek. Bu süreç içerisinde hesap hareketleri durdurulacak, para başka bir hesaba aktarılamayacak ve iz sürme işlemleri hızlı bir şekilde başlatılacak.
HESAP YENİDEN NASIL AKTİF HALE GELECEK?
Bloke uygulaması sırasında hesap sahibinin itiraz edip işlemin hatalı olduğunu kanıtlaması durumunda, 48 saatlik süre dolmadan hesap tekrar aktif hale getirilebilecek. Bu sayede, mağduriyetlerin önüne geçilmiş olacak ve suç bağlantılı operasyonların devamı güvence altına alınmış olacak.
SUÇ BAĞLANTISI NETLEŞİRSE EL KONULACAK
İnceleme neticesinde hesapta bulunan paranın dolandırıcılık, bilişim suçu veya başka bir yasa dışı faaliyetle bağlantılı olduğu tespit edilirse, doğrudan el koyma tedbiri uygulanabilecek. Bu uygulamanın, dolandırıcıların parayı hızlı bir şekilde başka hesaplara aktarma yöntemini durdurması bekleniyor. Yargı Paketi ile birlikte finansal suçlarda hızlı müdahale dönemi başlıyor. Bankalar, şüpheli dijital işlemleri tespit ettikleri anda hesapları dondurabilecek ve dolandırıcılık zincirinin devam etmesini önlemiş olacak. Düzenlemenin yasalaşması durumunda, hem tüketicinin korunması hem de para hareketlerinin daha güvenli hale gelmesi hedefleniyor.