Mali Suçları Araştırma Kurulu, Genel Tebliğ’in 5. maddesinde önemli değişiklikler yaparak kimlik belgesi ile işlem yapılmasını engelleyici önlemler aldı. Resmi Gazete’de yayımlanan karar doğrultusunda, paranın kaynağı ve kime ait olduğu gibi unsurların anonimliği sona erdi. Suç gelirlerinin aklanması ile mücadele kapsamında, Mali Suçları Araştırma Kurulu gerekli tedbirleri almaya devam ediyor.

KREDİ KARTI UYGULAMASI KALKTI VE BANKA HESABINA PARA TRANSFERİ GEREKECEK

Şans ve bahis oyunlarını yalnızca elektronik ortamda gerçekleştiren yükümlüler için yapılan düzenlemeye göre, fiziksel bir işyeri bulundurmadan ve müşteri ile yüz yüze olmaksızın ticari faaliyetlerin tamamı elektronik ortamda alternatif sanal bayiler aracılığıyla gerçekleştirilecek. Türkiye’deki bir bankayla yapılan sözleşme ile, sunulan mal veya hizmete yönelik tahsilat ve ödeme işlemleri elektronik ortamda yapılacak. Ayrıca, müşterilerin elektronik ortamda yaptıkları başvurularda kimlik bilgileri (adı, soyadı, doğum tarihi, uyruğu, Türk vatandaşları için T.C. kimlik numarası, yabancı uyruklular için yabancı kimlik numarası) İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı kullanılarak sorgulanacak ve bu doğrulama işlemleri tamamlanmadan müşterilerin kabul edilmesi ve hiçbir hizmet sunulması mümkün olmayacak. Bu uygulamanın 1 Şubat 2026 itibarıyla yürürlüğe girmesi planlanıyor.

YENİ ZORUNLULUKLAR GELDİ

Elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcılarına ilişkin işlemler için yeni bir madde tebliğe eklendi. Kamu kuruluşlarının talebi üzerine açılan banka hesaplarında kimlik tespitine dair bazı değişiklikler gerçekleştirildi. Yeni düzenlemeye göre, kamu kurumlarının yazılı talepleri doğrultusunda, hak sahiplerine yapılması zorunlu ödemelerin gerçekleştirilmesinin sağlanabilmesi amacıyla; gerçek kişilerden adı, soyadı, doğum tarihi, uyruğu, Türk vatandaşları için T.C. kimlik numarası, yabancı uyruklular için yabancı kimlik numarası, tüzel kişilerden ise unvan, ticaret sicil numarası, vergi kimlik numarası bilgileri alınacak. İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı kullanılarak kimlik bilgileri teyit edilecek. Bu çerçevede, hesap açılırken kimliğin doğrulanması için gerekli olan işlemler yapılmadan hesabın kullanılmasına izin verilmeyecek.

EMEKLİLİK SÖZLEŞMELERİ, HAYAT SİGORTALARINDA KOLAYLIK

Emeklilik sözleşmeleleri, emeklilik planları ve hayat sigortası sözleşmeleri ile ilgili işlemler hakkında yapılan açıklamada, sigorta ve emeklilik şirketlerinin, sigorta ettiren veya sigortalı dışındaki üçüncü kişilere yapılacak hasar ve tazminat ödemelerinde kimlik bilgilerini (adı, soyadı, doğum tarihi, uyruğu, Türk vatandaşları için T.C. kimlik numarası, yabancı uyruklular için yabancı kimlik numarası) sorgulaması ve toplamı ile ödemelerin, üçüncü kişinin kimlik bilgileri ile uyumlu bir banka hesabı üzerinden gerçekleştirilmesi şartıyla, kimlik bilgilerinin teyidi ile imza örneği alınma zorunluluğunun ortadan kaldırıldığı belirtildi.