MASAK’TAN GÜNCELLEMELER
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi ve Sıkılaştırılmış Tedbirler Rehberi’ni yeniden gözden geçirdi. Paribu Hukuk Müşaviri Aysu Düz, MASAK’ın yaptığı güncellemeler hakkında önemli bilgileri paylaştı. Düz, “Kripto şirketlerinin yeni kullanıcı kabulü için zorunlu hale gelen hesap doğrulama sürecine dair belirsizlikler netleşti. MASAK, bu güncellemeyle birlikte müşteri kabul işlemlerinde yüz tanıma yoluyla canlılık testi ve görüntülü görüşme zorunluluğunu kaldırdı” şeklinde konuştu.
GÖRÜNTÜLÜ GÖRÜŞME ŞARTI
Düz, MASAK’ın 13 Mart 2025 tarihinden itibaren hesap oluşturan her kullanıcı için kimlik doğrulamada görüntülü görüşme şartı arayacağını belirtti. “Başka bir deyişle Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tebliğleri yürürlüğe girmesiyle yeni müşteri kabulünde görüntülü görüşme şartı kesinleşmiş oldu. Bu güncellemeyle, 25 Aralık 2024 öncesinde ve 13 Mart 2025 sonrasında hesap açan kullanıcıların kimlik doğrulama adımlarını tamamlayabilmesi için görüntülü görüşme yapmaları gerekecek. 25 Aralık 2024 ile 13 Mart 2025 tarihleri arasında, canlılık testi de içeren uzaktan kimlik doğrulama yöntemiyle hesap açan kullanıcılar için görüntülü görüşme zorunlu olmayacak” dedi.
KİMLİK TESPİTİ VE SORUMLULUK
Düz ayrıca, “MASAK, kripto varlık hizmet sağlayıcı (KVHS) tanımına dahil olan platformlar, saklama kuruluşları ve kripto varlıkların ilk satışı ya da dağıtımı gibi işlemlerle ilgilenen diğer kuruluşların da MASAK yükümlüsü olduğunu ifade etti. Kripto varlık şirketleri, yabancı kimlik numarasına sahip müşterilerin kabul süreci gibi bazı durumlarda kimlik tespitini kurye veya destek hizmeti kuruluşları aracılığıyla gerçekleştirebiliyor. Ancak MASAK, kullanıcı kimlik tespitinde üçüncü taraf hizmeti alınması halinde tüm sorumluluğun KVHS’lerde olacağını belirtti.
MASAK’ın güncellediği rehberlerde, kripto varlık transferlerinde gönderici ve alıcı bilgilerinin paylaşılmasını zorunlu kılan Seyahat Kuralı’nın (Travel Rule) uygulanmasıyla ilgili ayrıntılara da yer verildi. “Eğer müşterilere ait varlıkların tamamı saklama kuruluşunca korunuyorsa, platformların Travel Rule uygulaması gerekmeyecek, ancak diğer yükümlülükler devam edecek” açıklamasında bulundu. Düz, değerlendirmelerini “Böyle durumlarda Seyahat Kuralı yükümlülüğünün saklama kuruluşu tarafından sağlanması bekleniyor. Ayrıca, saklama kuruluşlarının platform müşterileriyle harici bir sözleşme imzalamasına gerek yok. Ancak saklama kuruluşları, platform müşterilerinin tanınması için gerekli tedbirleri almakla yükümlü” ifadeleriyle sonlandırdı.