Finansal Suçlarla Mücadelede Önemli Adım
Finansal suçlarla mücadele amacıyla atılan bu adım, günlük bankacılık alışkanlıklarını önemli ölçüde etkileyecek. Para transferlerinde yeni bir döneme geçişle ilgili ayrıntılar ise şöyle…
Son aylarda yayımlanan yeni düzenlemeler, para transferlerine yönelik kısıtlamalar getirerek yürürlüğe girdi. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı olan Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), bankalara gönderdiği yeni mevzuat çerçevesinde, bir bireyin gün içinde gerçekleştireceği para transfer işlemlerinin toplamının 200 bin TL’yi aşması durumunda, kullanıcıların her işlem için açıklama girmesinin zorunlu hale geleceğini bildirdi.
Para transferindeki Yeni Zorunluluklar
Yeni düzenleme, mobil ve internet bankacılığı kanallarının yanı sıra ATM üzerinden gerçekleştirilecek para transferlerini de kapsamaya alıyor. ATM’ye kart girişinin ardından para transferi gerçekleştirecek olan kullanıcıların, gönderilen paranın amacına dair detaylı açıklama yapmaları gerekecek.
Açıklama Zorunluluğu ve Form Doldurma
200 bin TL’nin üzerinde yapılacak işlemlerde açıklama zorunluluğu, 2 milyon TL’yi aşan işlemlerde form doldurma yükümlülüğüne dönüşecek. Aynı gün içerisinde gerçekleştirilen para transferleri 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında kalıyorsa, kullanıcıların ‘Nakit İşlem Beyan Formu’ doldurmaları gerekecek.