Değeri başka bir değere veya resmi para birimine sabitlenen ve “stabil kripto para” olarak bilinen varlıkların çekim işlemlerinde günlük 3 bin, aylık 50 bin dolar limit uygulanacak. Hazine ve Maliye Bakanlığı, bu düzenlemeyi içeren “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği”ni Resmi Gazete’de yayımlayarak yürürlüğe koydu. Bununla birlikte, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS), müşteri hakkında ek bilgi almak, müşteri ve gerçek faydalanıcının kimlik bilgilerini sık sık güncellemek, iş ilişkisinin mahiyetine dair ilave bilgi sağlamak, malvarlığı ve müşteriye ait fonların kaynağı hakkında mümkün olan her türlü bilgi edinmek için çeşitli tedbirler uygulayacak.
YENİ TEDBİRLER VE SÜRELER
Hizmet sağlayıcıları, risk yönetim politikasında işlem tutarı ve sayısı sınırı belirlemeye yönelik uygun tedbirler alacak. Platformlar, aracılık ettikleri kripto varlık çekim işlemlerini, transfer edilecek kripto varlığın alım, takas veya yatırma işleminden en az 48 saat sonra gerçekleştirecek. İlk kripto varlık çekim işlemleri için bu süre en az 72 saat olacak.
LIMITLER VE İŞLEM AÇIKLAMALARI
Stabil kripto paraların çekim işlemlerine getirilen limitler, günlük 3 bin ve aylık 50 bin dolar şeklinde belirleniyor. Fakat “seyahat kuralı” kapsamında, müşteri bilgilerini almak için bu limitler iki kat olarak tatbik edilebiliyor. Platformlar, tüm kripto varlık transfer işlemlerinde müşterilerden işlemin mahiyetine ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda açıklama isteyecek. Eğer kripto varlık transferleri, likidite sağlama, piyasa yapıcılığı veya piyasa içi arbitraj amacıyla yapılıyorsa, her müşteri için ayrı yönetim kurulu onayı ile günlük ve aylık limitler uygulanmayabilir.
YÜKÜMLÜLÜKLER VE CEZALAR
Saklama kuruluşlarının platform müşterileri adına gerçekleştirdikleri transferler ilgili kısıtlamalara tabi olurken, platformlar ile saklama kuruluşları arasında yapılan sermaye piyasası mevzuatından kaynaklanan transferler için herhangi bir tedbir uygulanmayacak. Yükümlülerin bu tedbirlere uymaması durumunda, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun çerçevesinde öngörülen cezalar devreye girecek. Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, düzenlemelere yönelik yaptığı bir açıklamada, “suç gelirlerinin hızlı bir biçimde yurt dışına transfer edilmesinin önlenmeye çalışıldığını” söylemişti. Şimşek, tüm platformların yükümlülüklerini eksiksiz yerine getirmesinin, kullanıcı güvenliği ve finansal sistemin bütünlüğü açısından kritik önemde olduğunu da vurguladı. Buna ek olarak, “Yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformlar hakkında idari yaptırımlar uygulanacak ve lisans verilmemesi ya da iptali gibi hukuki ve mali yaptırımlar da gündeme gelebilecek.” ifadesini kullandı.