Meclis’e sunulan 11. Yargı Paketi, finansal güvenliği hedefleyen önemli bir yeniliği içeriyor. Eğer bu teklif yasalaşırsa, dolandırıcılıkla ilişkili olduğu düşünülen para hareketlerine bankalar anında müdahalede bulunabilecek ve şüpheli hesaplara 48 saate kadar bloke uygulanabilecek. Bu uygulama, artan siber dolandırıcılık vakalarına karşı hızlı bir çözüm sunmayı amaçlıyor.
ŞÜPHELİ İŞLEMLERE ANINDA BLOKE KONULACAK
Paketteki dikkat çekici unsurlardan biri, bilişim suçlarıyla bağlantılı olarak şüpheli para akışlarının tespit edilmesi durumunda bankaların hesapları geçici olarak dondurabilmesi. Meclise sunulan tasarıya göre; siber dolandırıcılık, oltalama (phishing), sosyal medya üzerinden gerçekleştirilen para tuzakları ve kripto para dolandırıcılığı gibi suçlar için kullanılan hesaplar, başkasına ait kimlik bilgilerle açılmış sahte hesaplardan gerçekleştirilen hızlı para transferleri ile kara para aklama şüphesi taşıyan işlemler, bankalar tarafından tespit edildiğinde 48 saate kadar bloke edilebilecek. Bu süreçte hesap hareketleri durdurulacak, para başka bir hesaba aktarılmayacak ve iz sürecine hızla başlanacak.
HESAP YENİDEN NASIL AKTİF HALE GELECEK?
Bloke işlemi süresince hesap sahibi, işlemin hatalı olduğunu kanıtlamak için başvurduğunda, 48 saat dolmadan hesap tekrar aktif hale getirilebilecek. Böylece, mağduriyetlerin önüne geçilmesi ve suç bağlantılı araştırmaların sürdürülmesi sağlanmış olacak.
SUÇ BAĞLANTISI NETLEŞİRSE EL KONULACAK
Yapılan inceleme sonrasında, hesapta bulunan paranın dolandırıcılık, bilişim suçu veya başka bir yasa dışı faaliyetle bağının bulunduğu tespit edilirse, doğrudan el koyma tedbiri devreye girecek. Bu uygulamanın, dolandırıcıların parayı hızla başka hesaplara aktarma yöntemlerini engellemesi bekleniyor. Yargı Paketi ile birlikte finansal suçlara hızlı müdahale dönemi başlıyor. Bankalar, şüpheli dijital işlemleri tespit eder etmez hesapları donduracak ve dolandırıcılık zincirinin sürdürülmesini engellemeye çalışacak. Düzenlemenin yasalaşması durumunda, hem tüketicinin korunması hem de para hareketlerinin daha güvenli hale gelmesi hedefleniyor.