Subprime otomobil kredisi sağlayıcısı Tricolor’un geçen yılki 1,9 milyar dolarlık çöküşüne, şirketin üst düzey yöneticilerinin karıştığı çok yıllık bir dolandırıcılığın yol açtığı, ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu’nun (SEC) Salı günü açıkladığı suçlamalarla ortaya kondu. Teksas merkezli Tricolor, Sosyal Güvenlik numarası veya kredi geçmişi olmayan alıcılara yönelik kredi ve araç satışında uzmanlaşmıştı ve Eylül 2025’te iflas başvurusunda bulunmuştu. SEC’in iddiasına göre, şirket en az 2020’den iflasına kadar yaklaşık 2 milyar dolar toplarken, üst düzey yöneticiler işin sağlığı konusunda yatırımcıları yanılttı.
YÖNETİCİLER ŞİRKETİN DURUMUNU GİZLEDİ
Eski CEO Daniel Chu dahil yöneticiler, şirketin ciddi likidite sıkıntısı yaşadığını ve operasyonlarını finanse etmekte zorlandığını bilmelerine rağmen, Tricolor’u sağlıklı bir şirket olarak tanıttı. SEC Uygulama Birimi Direktörü David Woodcock, yaptığı açıklamada “Bu davalıların sahte teminatlarla yatırımcıları dolandırdığını ve özel kredi piyasalarımızın bütünlüğünü ihlal ettiğini iddia ediyoruz” dedi.
İFLAS SONRASI İKİNCİ DOLANDIRICILIK SUÇLAMASI
Bu, Tricolor’un dolandırıcılıkla suçlandığı ikinci olay. Şirketin iflas başvurusundan iki ay sonra, New York Güney Bölgesi federal savcılığı Chu ve diğer yöneticilerin “lenderları defalarca dolandırdığını” belirten bir iddianameyi kamuya açıkladı. İddianameye göre bu dolandırıcılık, aynı varlıkların aynı anda birden fazla kredi verene “çifte teminat” olarak gösterilmesini içeriyordu.
Ayrıca iddianame, Chu’nun şirket çökerken geçen yaz bir başka yönetici olan Jerome Kollar’a 6,25 milyon dolar ikramiye ödemesi talimatı verdiğini öne sürüyor. Chu’nun bu paranın bir kısmını Kaliforniya’nın Beverly Hills kentinde milyonlarca dolarlık bir mülk satın almak için kullandığı belirtiliyor. İddianameye göre haftalar sonra Tricolor, 1.000’den fazla çalışanını ücretsiz izne çıkardı ve iflas başvurusunda bulundu.
Kollar, dolandırıcılık suçlamalarını kabul etti ve soruşturmayla iş birliği yaptı. Chu’nun avukatı Matthew Schwartz ise yaptığı açıklamada SEC’in davasını “daha önce yapılmış iddiaların tekrarı” olarak nitelendirdi. Schwartz, “Bu iddiaların birçoğu doğru değil; gerçekler ortaya çıktığında bu netleşecek. Mahkemede tam ve adil bir duruşmayı sabırsızlıkla bekliyoruz” ifadelerini kullandı.
SEC’İN TALEBİ VE BANKALARIN ETKİSİ
SEC, şikayetini New York Güney Bölgesi’nde de dosyaladı ve Chu ile diğer eski Tricolor yöneticilerinin haksız kazançlarını faiziyle birlikte geri ödemesini talep ediyor. Geçen yıl JPMorgan Chase, Tricolor ile olan ilişkilerinden 170 milyon dolarlık bir zarar açıklamıştı. Ekim ayında ise JPMorgan CEO’su Jamie Dimon, analistlere Tricolor’un iflasının “antenlerini dikleştirdiğini” söylemişti. Dimon, “Bunu söylememeliyim muhtemelen ama bir hamamböceği görürseniz muhtemelen daha fazlası vardır… Herkes önceden uyarılmış olsun” diye eklemişti.